FoPay 背后的母公司 Financialorg 在过去由于私自冻结投资人帐户、使其无法提领余额，而争议不断；但是据Cointelegragh，在今年 12 月 15 号由 FoPay 并购爱沙尼亚加密货币交易所 AliExchange 的收购案背后，从 Foin 代币不合理的市场价格走势，以及 FoPay 又再次暂停提供投资人提款服务，综合几个面向来看，投资人应该提高警惕、以免受骗。

旨在提供投资金融服务的加密货币钱包提供商 FoPay，其代币Foin Token以及背后的母公司 Financialorg，近期争议连连、风波不断。

随着去年单方面冻结投资人帐户，使投资人陷入财务困境后；一场更大的帐户冻结事件、Foin Token 价格泡沫般的上涨，皆由今年年底 FoPay 与加密货币交易所 AliExchange 的一场 21 亿美元的并购案交易拉开序幕。

究竟这是不是一场诈骗案的开端，还有待厘清。

Financialorg 过去的争议背景

早在 2018 年 5 月英国金融行为监管局FCA就曾警告投资人不要和 FoPay 背后的公司 Financialorg 交流，据 FCA 在其网站上所发布的通知，它认为 Financialorg 在未经监管局授权的情况下，持续在英国提供金融服务或产品。

而这种未经监管许可就迳自提供投资服务的行为，在英国属于刑事犯罪。

2018 年同月，阿拉伯联合大公国、马来西亚、新加坡、印尼和泰国的金融监管机构也都将 Financialorg 列入未经监管局授权的公司清单中，并向投资人发布警告。

但是，据路透社 5 月 7 号的报导，说明 17 位分别来自不同国家的投资人，在向 Financialorg 捐赠 3000 至400000 美元不等的金额，以在其网站投资美国蓝筹股后，却遭遇到帐户被锁定而钱拿不出来的窘境。

当时名为Financialorg官方新闻网的网站上，只有最近的公告称目前公司尚还提供一种名为 FOIN 的加密货币；但是投资者比起这个代币更加担心自己尝试取款失败的情况。

当时，Financialorg 先是告诉投资者：

后来在一个月过后，2018 年 6 月，Financialorg 则是单方面将投资者的美元帐户转换为 Foin 代币，并阻止他们提取帐户资金，并将 Foin 钱包转移到名为FoinWalletMigrationcomFWM的网站上。

当时除非进行额外投资，否则投资者继续处于帐户被冻结的情况，既无法提取 Foin 代币、也无法激活帐户；部份投资者声称，他们没有接收到任何关于余额转换的任何警告。

Financialorg 则对于声称要向该公司采取的法律行动的投资人公告，回应道：

并在 2018 年 11 月宣布 Foin 钱包迁移工作预计在 2019 年中完成，届时也会提供现金提取服务。

时间轴再度来到 2019 年 9 月 7，根据其网站上的通知， Financialorg 宣布停止营运：

直到 11 月中旬，FoPay 要求投资者将其 Foin 代币从 FWM 平台转移到 FoPay 钱包中，其中每个代币的价值计为 875 美元，这次转移的截止日期定为同年 12 月 2 日。

为了将两个平台方的责任切割厘清， FoPay 公司又在官方部落格补充表示：

收购案与 FOIN 价格泡沫般上升

在 2019 年 12 月 15 号，加密货币钱包服务提供商 FoPay 又再度登上各大加密货币媒体的版面。

因为在过去一年媒体频繁报导关于该公司使投资人取款失败的负面新闻中，一场价值 21 美元的并购案成立了。

FoPay 以帐面价格总计 100 万美元的 Foin 代币，收购一间总部位于爱沙尼亚的加密货币交易所 AliExchange；若按照当时市值去衡量 FOIN 代币的话，由于当时 30 天平均价格约 2100 美元，因此这笔收购交易价值共约 21 亿美元。

这笔资金由总部位于瑞士的 Foin 基金会所支付，据文件表示在该基金会的资本储备中，共有 2000 万颗 Foin 代币，占其硬币总供应量的 20 以上。

根据收购案的新闻稿，该公司计划在在收购案交易达成后，支付少量的 Foin 代币给现有的 AliExchange 股东作为补偿，而大部分剩下的 Foin 代币将保留在 AliExchange 中作为流动性与资本支出。

Foin 基金会于 2019 年 3 月在瑞士成立，并在瑞士楚格注册为非营利组织；但是根据瑞士金融市场监管局FINMA的发言人表示，Foin 基金会并未获得瑞士当地金融监管机构 FINMA 的授权。

根据爱沙尼亚金融情报部门FIU的资讯，总部位于爱沙尼亚的加密货币交易所 AliExchange，在当地拥有三张有效营业执照。

分别是在 2019 年 5 月 7 日所授予可作为金融机构运营的许可证、以及 2019 年 11 月授予的两张许可证，让该公司可以做为加密货币交易所营运，并且向用户提供加密货币钱包。

在这看似合理的收购案背后，从 Foin 代币价格的上涨，又开始显示出许多危险信号。

该代币于 2018 年 7 月正式发行，当时价格约为 400 美元；并在 2019 年价值逐渐升高，从该年 11 月 1 日的1492 美元急剧上涨 725，来到 12 月 15 日约 2574 美元的价值。

同时，当 Foin 代币价格来到高点，FoPay 宣布由于此次并购案因此需要暂停投资者提款服务。

表面上，由于与 AliExchange 并购才导致需要暂停 FoPay 钱包提款功能，但是到 12 月 31 号，Foin 价格已进一步飙升至 3989 美元左右，而这件事情在市场上是非常不合理的。

FoPay 指出这次钱包提款服务的暂停，将一直持续到 2019 年 12 月 31 日，并且将在隔年 1 月 1 日正式恢复。

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